ПИФы России: куда вложить средства?

Заработать деньги в Россииочень сложно, еще тяжелее эти деньги сохранить, но еще труднее – приумножить. И если, все-таки, удалось скопить определенную сумму денег, остро стает вопрос, куда эти деньги можно выгодно вложить.

Во времена советского союза, к примеру, было очень популярным вложение денег в облигации или в банк для сохранения и приумножения. Немногим позже, когда рубль стал валютой довольно нестабильной, большинство россиян стали вкладывать свои средства в валюту.

На сегодняшний день, когда экономика России заняла более стабильную позицию, возможностей для сохранения и увеличения капитала появилось намного больше. Так куда же лучше всего вложить свои средства, чтобы быть спокойным за свое будущее?

Что такое ПИФ и насколько это выгодно и удобно?

Самый популярный способ – это вложение денег в ПИФы. ПИФ – это паевой инвестиционный фонд, то есть, коллективное инвестирование частных инвесторов. Инвестиционный пай представляет собой ценную бумагу, которую, как и любые другие ценные бумаги, вы сможете как купить, так и продать.

Кроме того, отмечают эксперты Академии Forex и биржевой торговли Masterforex-V, инвестиционный пай можно дарить, передавать третьим лицам, передавать в наследство, и, если это позволяют правила паевого инвестиционного фонда, конвертировать. Приобрести инвестиционный пай можно по вашему по вашей письменной заявке (заявлению), в котором оговорено сроки инвестиций и сумму:
■ стоимость пая. Можно сказать, что ПИФ – это денежные средства вкладчиков, за которые приобретаются акции. При этом вкладчику нет необходимости следить за движением и курсом акций ежедневно, это за него делает управляющая компания ПИФа, точнее, брокеры этой компании. Для того чтобы стать вкладчиком ПИФа, миллионером быть не обязательно. Паи некоторых фондов стоят от 1000 рублей. В зависимости от роста стоимости пая, во время обратной продажи его управляющей компании, образуется прибыль вкладчика. Но гарантировать прибыль, а уж тем более конкретную сумму дохода, не может никто. То, насколько возрастет ваш вклад в ПИФ, зависит от того, насколько компетентно управляющее звено, и принимаемые им финансовые решения;
■ прибыльность вложений. В какой ПИФ вкладывать свои деньги – ключевой вопрос в таком виде инвестировании. Можно доверить свой капитал ПИФу, который принесет вам довольно высокую прибыль вместе с риском потери какой-то части вклада или вообще всех вложений. Можно предпочесть стабильность, и получать небольшой доход. Лучше всего, будет поделить ваши накопления и приобрети паи различных паевых инвестиционных фондов. И если вы разумно распорядитесь своими деньгами и госпожа Фортуна будет на вашей стороне, то увеличить ваши вклады вы сможете даже на 50% за год.
■ риски инвестирования. Вложить денег в ПИФ – значит доверить управление вашими деньгами другим людям за вознаграждение, составляющее несколько процентов годовых от каждого вкладчика. Прибыльность ПИФов не гарантируется. И если в прошлом, с какого либо ПИФа вы получали стабильный и высокий доход, то это не значит, что и в будущем, вам также повезет. На сегодняшний день существует огромное количество ПИФов с разным уровнем прибыльности и риска, поэтому выбрать подходящий для себя довольно сложно. Универсальным критерием выбора ПИФа считается оптимальное соотношение таких понятий как риск и доходность.

Крупнейшие ПИФЫ России – какой из них лучше?

Если Вы решили с помощью ПИФа приумножить свой капитал, предлагаем Вашему вниманию информацию по пятидесяти крупнейшим управляющим инвестиционным компаниям паевыми инвестиционными фондами России, представленную экспертами землячества трейдеров и инвесторов России Академии Masterforex-V в таблице:

Как видим из таблицы, лидерами по размеру чистых активов являются следующие управляющие компании:
1. Тройка Диалог – 17,6 млрд. руб.;
2. УралСиб – 13,9 млрд. руб.;
3. Райффайзен Капитал – 9,4 млрд. руб.;
4. Альфа Капитал – 8,1 млрд. руб.;
5. Атон-менеджмент – 6,4 млрд. руб.

Далее разместились такие компании как: ОФГ Инвест, УК Банка Москвы, КапиталЪ УА, ТКБ БНП Париба Инвестмент Партнерс, Газпромбанк УА, ВТБ Капитал УА, Ингосстрах-Инвестиции, Альянс РОСНО УА, Интерфин Капитал, УК Сбербанка, ОТКРЫТИЕ, Броккредитсервис (БКС), Пионер Инвестмент Менеджер, Ренессанс Управление Инвестициями, Паллада Эссет Менеджмент, Лидер Либра Капитал, БФА, Русь-Капитал, Максвелл Капитал Менеджмент, Энергия-Инвест, Энергокапитал, СОЛИД-Менеджмент, АГАНА, АК БАРС КАПИТАЛ, Промсвязь, Русс-Инвест, Северо-Западная УК, ТРИНФИКО, УНИВЕР Менеджмент, Финам Менеджмент (группа компаний Финам), Арсагера, Флеминг Фэмили энд Партнерс, Регионгазфинанс, Регион Эссет Менеджмент, Метрополь, АктивФинансМенеджмент, УК МДМ, Регионфинансресурс, Ломоносов, УК Норд-Вест Капитал, Инфина, Пенсионный резерв, Интраст, ГЕРФИН.

Важность такого параметра как размер чистых активов управляющей компании опишем более подробно ниже наряду с другими ключевыми аспектами осуществления правильного выбора паевого инвестиционного фонда.

Как правильно выбрать прибыльный и надежный ПИФ?

Для того чтобы прибыль увеличить, а риск снизить до минимума, по мнению аналитиков Академии форекс и биржевой торговли Masterforex-V, будущему пайщику необходимо отслеживать показатели и тенденции, которые отражают деятельность паевых фондов, наиболее его интересующих:
■ длительность существования ПИФа. Один из самых главных показателей. Следует отметить, что большинство фондов возникли совершенно недавно – 3-4 года назад, и лишь некоторые из них были основаны еще до кризиса. Следует учитывать тот момент, что чем дольше существует фонд, тем больше информации, которая могла бы охарактеризовать динамику развития фонда, вы, как потенциальный пайщик, можете получить. Исходя из этого, лучше предпочесть «более опытный» фонд, который уже успел зарекомендовать себя с хорошей стороны;
■ масштаб деятельности. Важный фактор, который можно определить по стоимости чистых активов фонда и по количеству пайщиков. Ведь, чем выше стоимость активов фонда, тем больше у него возможности осуществлять вложения более крупные, а если и количество пайщиков достаточно большое, то это гарантирует независимость ПИФа от владельцев крупных паев;
■ дополнительные бонусы. При выборе ПИФа важно учитывать также и такие показатели, как сумма надбавки в случае покупки пая, и объем скидки в случае его погашения. Ведь, чем эти показатели ниже, тем дешевле обойдется вступление и выход из фонда;
■ критерии надежности. Нельзя не обратить внимания и на надежность управляющей компании. Для этого следует обратить внимание на такие показатели, как, срок работы, репутация, финансовая стабильность, состав учредителей. Хорошо, если один из учредителей фонда – банк или крупная стабильная компания, которая, в какой-то степени, гарантирует успех деятельности управляющей компании.

Какие бывают ПИФы и насколько важно выбрать подходящий тип фонда?

На сегодняшний день в России существует три вида ПИФов, отметили аналитики компании MIG Bank:
■ открытые – в таком ПИФе можно погасить свой пай (обменять его на деньги), в любой день;
■ закрытые – в этом ПИФе за свой пай можно получить деньги только тогда, когда фонд окончить срок работы;
■ интервальные – в данном ПИФе пай можно погасить только в определенный промежуток времени, заранее оговоренный с фондом.

ПИФы различаются еще и в зависимости о того, куда происходит вложение большей части средств. Могут быть ПИФы облигаций, акций, индексные, смешанные, недвижимости, венчурные и другие.

Какой тип фонда лучше? К примеру, вкладывать в ПИФы облигации менее рискованно, но и менее доходно, чем в акции. Оптимальный вариант – вложить в фонд акции на длительный срок. Инвесторы, которые боятся рисковать, вкладывают свои деньги и в облигации, и в акции. В периоды спада рынка, акции снижают свою стоимость, и вкладчик может оказаться в убытке. В этом случае облигации могут частично или полностью компенсировать убытки.

Плюсы и минусы паевого инвестирования. Во вложение денег в ПИФы есть свои преимущества и недостатки. Преимуществом можно назвать такие моменты, как возможность небольшого первоначального взноса. Кроме того, от вкладчика не требуется обязательное знание рынка финансов, так как капиталом управлять не нужно, за него это сделают компетентные люди. И при всем при этом, есть возможность получения высокой доходности. Конечно же, минусом является тот факт, что за свои услуги управляющая компания взимает вознаграждение, да и влиять на то, куда управляющая компания вкладывает деньги, вкладчик не может.

Источник: http://www.profi-forex.org/news/entry1008093345.html